手續費殺到0元!3大基金平臺 親子理財大車拚

手續費殺到0元!3大基金平臺 親子理財大車拚

現代父母對養育孩子有各種想法,親子理財成必修課。(圖/財訊提供)

三大基金平臺今年同推親子理財,看似彼此競爭,卻是看好共同造勢的效應。只要定期定額專案獲投資人認同,就算手續費殺到統統零元,還是有賺頭。

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根據《財訊》報導,最讓現代家長頭痛的,莫過於孩子的教育開銷,例如夏令營、安親班、課後才藝,坊間各種五花八門的課程,一週的開銷動輒近萬元⋯⋯。爲此,基富通、中租、巨亨買基金等國內3大基金平臺,共推親子理財專案,吸引了許多家長的關注。

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根據中租基金平臺統計,生養一個孩子到22歲大學畢業,保母費、安親班費、省不了的交通費和零用錢,即使孩子都讀國內的公立學校,下課後不補習,也超過5百萬元,兩個恐怕要破千萬元,可見育兒理財規畫的重要性絕對不亞於退休規畫。

基富通董事長林丙輝指出,其實教育經費和退休規畫一樣,如果等到要使用的時候纔開始準備,恐怕會來不及。因此,基富通今年就在「好好退休準備平臺」的架構下,推出「好好長大」的活動,協助父母降低養育負擔。9月底,再搭配基富通7週年慶,在臺北市立兒童新樂園盛大舉辦親子之夜活動。

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中租則與親子教養網「媽咪拜 MamiBuy」合作,從社羣動員與推廣親子理財觀念;巨亨買基金則是將既有「巨亨好日子」工具再優化,強打其網站工具靈活有效率。

《財訊》分析,比較起來,三大平臺專案各有特色,彼此競爭,但私下卻是樂觀這一波共同造勢的後續效應。林丙輝指出,基富通推出親子理財專案後,即帶動同業跟進,顯示這是正確的方向。「基富通成立的目的是要做普惠金融,讓每位國人都能使用到低成本、便利且安心的投資理財,親子專案能幫父母儲備孩子未來的能量,改善少子化的社會問題。」

定期定額 長期資金少進出

其次,由於親子理財和退休規畫一樣,都是長期投資,客戶一旦加入,資金往往只進不出,停泊數以年計。因此只要這類長期定期定額的專案能獲得投資人認同,基金平臺就有機會從銀行與保險兩大強勢銷售通路手上,拿下更多市場份額。

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根據《財訊》報導,巨亨買基金總經理張榮仁指出,過去臺灣基金銷售超過9成透過銀行和保險通路,又因境外基金行銷與品牌較強,因此銷售也是以境外基金爲主,本國基金業者和平臺業者一直經營得很辛苦。直到近幾年本國基金和基金平臺的品牌也建立起來,消費者纔開始往平臺移動,2021年起,境內基金規模終於超越境外基金。

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