美銀風暴添亂 投資金三角應戰

美銀風暴添亂 投資金三角應戰

「聚富投組」任一個月進場滾動報酬表現

美國區域型銀行近日接連傳出倒閉及經營危機的消息,再度撼動全球股市,2008年的雷曼時刻陰霾壟罩下VIX波動率指數跳升、恐慌情緒高漲,投資專家預期,升息所累積的影響將陸續顯現,建議以穩健及收益訴求爲核心,並可搭配與其他資產相關性低的基礎建設資產,打造投資金三角應對升息末段的機會與挑戰。

觀察美國公債殖利率連三日大跌,其中,二年期公債殖利率更是大幅下滑逾100個基本點,推升公債與高評等複合債大漲2%至3%,投資專家也建議,隨通膨自高檔下滑、升息進入末段、加上景氣開始反映升息影響,投資組合中應該增加債券比重,不但可增加收益、也可提升防禦力。

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根據美國主要退休基金進行的十年長期績效實證調查顯示,影響投資報酬率的因素有9成來自資產配置,而其中的關鍵就在於以相關性較低的資產類別,發揮降低整體風險又能提高整體報酬的雙重效益。歷史經驗顯示,基礎建設資產跟傳統股債的相關性較低,納入投資組合可達到降風險、增報酬的效果。

從近二年來美國平衡基金績效排名第一的富蘭克林穩定月收益基金,及基礎建設股票基金績效排名第一的美盛基礎建設基金爲例,各取5成及2成的配置,再加入3成以高評等複合債爲主的富蘭克林精選收益基金試算,結果顯示該組合在任一個月進場的投資表現,一年平均上漲近6%、收紅機率已有86%,投資三年與五年也分別有近兩成及超過三成的報酬表現,投資勝率更是高達96%及100%。

對於投資人在意的配息收益,富蘭克林穩定月收益、精選收益基金及美盛基礎建設基金的最新配息率,各有近8%、5%及6%,也可滿足投資人想領高息的需求。

專家認爲,聯準會對抗通膨戰役未完,銀行風波又來添亂,投資人與其選擇單一標的、風險集中,不如打造一平衡一債一股的「聚富」投資組合一舉擁有穩健、收益,並獲得基礎建設資產中長期的成長契機。

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